Una de cada tres empresas de Brasil, Canadá, México y Estados Unidos atraviesa problemas de liquidez debido al retraso en el cobro de sus operaciones comerciales. De acuerdo con el último Barómetro de Prácticas de Pago difundido por Crédito y Caución, al menos una quinta parte de las cuentas B2B por cobrar de esta bolsa de empresas acumula más de 90 días de retraso desde la fecha de vencimiento. La mayor parte de esas facturas se refieren a operaciones de exportación con una alta probabilidad de convertirse en deudas incobrables y pérdidas, lo que podría generar graves alteraciones al flujo de efectivo.
De acuerdo con el estudio, el 95% de las empresas ha experimentado el pago tardío en facturas B2B de sus clientes, tanto nacionales como extranjeros. Casi el 50% del valor total de las cuentas por cobrar no se pagaron a su vencimiento, especialmente en operaciones de comercio exterior. En México, el 54% de las empresas experimentó retrasos en los pagos más frecuentemente de clientes domésticos, mientras que en Estados Unidos el 57% experimentó retrasos en los pagos más a menudo de clientes extranjeros.
El 2.2% del total de las cuentas B2B por cobrar se registró como incobrable. México y Brasil fueron los dos mercados de la región más afectados en ese sentido. El 55% de las empresas señaló a la declaración de insolvencia como razón de estos impagos, el 37% al fracaso en los intentos de cobro y el 35% a la imposibilidad de localizar al cliente.
La encuesta de Atradius también contempla los factores clave de la tardanza en el pago por parte de los clientes, los retos para la rentabilidad de las empresas, y la opinión de los entrevistados sobre las tendencias de prácticas de pago tardías de la industria en los próximos 12 meses.
David Huey, Director Regional de Atradius Seguros de Crédito de Comercio NAFTA comentó: `El informe destaca la necesidad de entender el efecto del flujo de efectivo en las transacciones a crédito, particularmente en el mercado de exportación. Esto significa que un proveedor puede encontrar que sus proyecciones de flujo de efectivo basadas en el mercado nacional con promedios de pago de 30 días son interrumpidas por una tendencia de 90 días en el resto del país. Si bien, son muchos los proveedores que comprenden el riesgo añadido de ofrecer condiciones de crédito a los clientes de exportación, es revelador que más del 45% de facturas domesticas se hayan pendientes de pago más allá de la fecha de vencimiento´, explica David Huey, el director regional en NAFTA de Atradius, el operador global del seguro de crédito que opera en España a través de Crédito y Caución.
Acerca de Crédito y Caución
Crédito y Caución es el operador líder del seguro de crédito interior y a la exportación en España desde su fundación, en 1929. Con una cuota de mercado del 50%, lleva más de 85 años contribuyendo al crecimiento de las empresas, protegiéndolas de los riesgos de impago asociados a sus ventas a crédito de bienes y servicios. Desde 2008, es el operador de Atradius en España, Portugal y Brasil.
Atradius es el operador global del seguro de crédito presente en 50 países, con acceso a la información de crédito en más de 100 millones de empresas en todo el mundo. El operador global consolida su actividad dentro del Grupo Catalana Occidente.
